Regras de ouro da gestão de patrimônio (2024)

Quem não quer ser rico? Apenas sonhar ou aspirar não é suficiente. Seria melhor se você agisse de acordo com isso. Com um objetivo em mente e disciplina para alcançá-lo, você pode ser rico. No entanto, isso não é algo que você possa conseguir da noite para o dia. A gestão de patrimônio é um processo de longo prazo. Com as informações e o plano corretos, é possível atingir facilmente seus objetivos financeiros. Independentemente de quais sejam seus objetivos, você precisa garantir que está seguindo essas regras de gestão de patrimônio.

1. Conheça o seu real valor

Sempre saiba o seu real valor. É o primeiro passo para o planejamento financeiro. Conhecer seu patrimônio líquido o ajudará a conhecer seus ativos e passivos. Além disso, isso será uma revelação para você se estiver endividado. A revisão do seu patrimônio líquido o ajudará a entender exatamente onde você está. Ele o guiará na tomada de decisões financeiras e na gestão de patrimônio.

2. Gaste menos e economize mais

Pode parecer chato. Quase todos os consultores financeiros diriam isso. No entanto, é a chave para o seu sucesso financeiro. Embora seja enfadonho, gastar menos e economizar o ajudará em seu processo de gestão de patrimônio. Para criar riqueza, você precisa ter fundos excedentes para investir. Simplesmente esgotar sua renda e não economizar não vai torná-lo rico. Isso não significa que você tenha que viver uma vida sem nenhum prazer. Você precisa saber como se equilibrar. Para começar, controle seus gastos, tenha um orçamento rigoroso e cumpra-o. É a melhor maneira de manter suas despesas sob controle.

3. Esteja seguro, esteja seguro

Você nunca pode ter certeza dos planos da vida para você. Embora todos queiram ganhar dinheiro, você deve garantir que a família esteja segura com essa riqueza. Sempre faça um seguro para você e sua família. A gestão de patrimônio é importante, mas não significa que você misture seguros e investimentos. Primeiro, certifique-se de que sua família tenha cobertura adequada e que cuidará dela em caso de emergência. Além disso, para seus investimentos, fale com umconselheiro financeiroque irá ajudá-lo com os planos certos. Lembre-se sempre, não misture seus investimentos com seguros. Além disso, não contrate planos de seguro para economizar impostos; é isso que vai ajudar sua família em emergências, portanto escolha com sabedoria.

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4. Conheça o produto antes de investir

Há uma infinidade de produtos financeiros. Saber de tudo é difícil, mas pelo menos conheça os produtos onde você está investindo. Nunca jogue com o seu dinheiro suado em produtos complexos de entender. Aconselheiro financeiropode ajudar a projetar um plano de gestão de patrimônio adequado para você. Investir requer a compreensão do seu perfil de risco, posição financeira e duração das metas. Portanto, ao avaliar todos esses fatores, um consultor financeiro sugerirá o melhor produto para você.

5. Não coloque todos os ovos na mesma cesta

Oh sim! Outra regra importante a ter em mente ao investir. Pode ser antigo, mas nunca perderá a relevância. A diversificação é tão importante quanto investir. Nenhuma diversificação é tão ruim quanto não investir. Ajuda a minimizar riscos e elimina a dependência de uma fonte de renda e auxilia na geração de retorno por outros canais. A diversificação também ajuda na preservação do capital. É imperativo ter uma carteira de investimentos diversificada, pois a dependência de apenas um ou dois investimentos terá um grande impacto na sua poupança em caso de quebra do mercado.

6. Tenha paciência

Ninguém pode se tornar milionário da noite para o dia. Leva tempo e requer muito trabalho. É preciso comprometimento e paciência. Da mesma forma, a gestão de património também é um processo longo que requer paciência. Os investimentos estão sujeitos a riscos. É importante manter a calma durante as flutuações do mercado. Seus investimentos requerem algum tempo para amadurecer e se liquidar. Portanto, não tome decisões com base em movimentos de curto prazo do mercado. A volatilidade é parte integrante de qualquer investimento e tudo que você precisa fazer é enfrentá-la com paciência. Fale com um consultor quando estiver preocupado com os movimentos do mercado ou com a queda dos retornos para obter o melhor conselho.

7. Revise seus investimentos periodicamente

Paciência é bom, mas não o ajudará a obter retornos, a menos que monitore seus investimentos regularmente. A revisão periódica o ajudará a reequilibrar seu portfólio para permanecer alinhado com suas mudanças de objetivos e necessidades. Também ajudará a identificar ativos de baixo desempenho e a se livrar deles. Os investimentos de fundos com baixo desempenho precisam ser realocados para fundos melhores para ajudá-lo a atingir seu objetivo. Portanto, estabeleça um horário, trimestral, semestral ou anual e certifique-se de estar revendo seus investimentos.

8. Planeje seus impostos

A gestão de patrimônio não envolve apenas investimentos. Seria melhor se você também tivesse uma estratégia para seus impostos. Eduque-se sobre as deduções disponíveis que o ajudam a reduzir seus impostos. Certifique-se de tirar o melhor proveito de todas as reivindicações. Os impostos estarão lá por toda a sua vida. Planeje-os com bastante antecedência. Não acabe tomando decisões de investimento precipitadas no último minuto.

9. Plano para aposentadoria

Todos os seus investimentos virão em seu socorro durante a aposentadoria. Quanto mais você economizar hoje, mais tranquila será a vida durante a aposentadoria. Portanto, pode-se colher benefícios da gestão de patrimônio durante a aposentadoria. Certifique-se de ter umfundo de aposentadoriaque o ajudará a levar uma vida confortável durante os dias de aposentadoria.

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